В настоящее время полиция Новосибирской области располагает информацией о десятках способах совершения IT-преступлений, среди которых можно выделить наиболее распространенные:

1. Наиболее простой и распространенный способ совершения преступления IT-преступлений – это оплата покупки товаров и услуг с найденной банковской карты, что в свою очередь, образует собой преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, совершенная с банковского счёта, а равно в отношении электронных средств платежа, которое наказывается лишением свободы сроком до 6 лет, в связи чем необходимо внимательнее относиться к хранению своих банковских карт и своевременно блокировать в случае утраты, а при обнаружении утраченных банковских карт необходимо воздержать от совершения списаний с них денежных средств.

2. Наиболее общественно опасным способом совершения преступления является введение в заблуждение граждан путем звонка на мобильный телефон с от имени работника банка, сотрудника полиции, прокуратуры, и под предлогом предотвращения совершения в отношении них преступления или необоснованного списания денег с банковской карты предлагается назвать свои персональные данные, реквизиты банковских карт и код СМС-подтверждения, после чего злоумышленники производят списания денежных средств с банковских счетов пострадавшего. В большинстве случаев звонивший обращается к потерпевшему по имени отчеству, чем располагает его к диалогу.

Также, зачастую преступники под различными предлогами просят оформить кредит, обналичит его и перевести на «безопасные счета», «банковские ячейки», которые фактически являются «киви-кошельками», расчетными счетами и банковскими картами, подконтрольные им.

3. Другим распространённым способом совершения преступлений – это перечисление предоплаты преступнику за покупку товара или оказание услуг, информация о которых размещена в сети Интернет, например, на таких сайтах объявлений, св оциальных сетях или специальных сайтах по продаже какого-либо товара, как привило это автозапчасти, компетентная техника, средства связи и животные. После перечисления предоплаты лицо, её получившее, на связь с покупателем не выходит и свои обязательства не исполняет.

Другой разновидностью указанного способа мошенничества является приобретение товара в Интернете и оплата его путем перечисления наложенного платежа. Зачастую, после получения почтового отправления в нем обнаруживается дешевый и некачественный аналог заказанного товара.

4. В последнее время участились случаи, когда злоумышленники введя в заблуждение граждан, в ходе телефонного разговора, опять же представляясь сотрудником банка, убеждают установить на используемое потерпевшим устройство дополнительное приложение удаленнонр управления, которое является отражением мобильного телефона потерпевшего, после чего удаленным способом, уже получив доступ к мобильному приложению банка совершают хищение денежных средств с банковского счета потерпевшего.

5. Остается в настоящее время способ совершения мошеннических действий, когда злоумышленники осуществляют звонок потерпевшему, выдавая себя за их родственника и просят оказать финансовую помощь чтобы избежать ответственности за совершение того или иного правонарушения (совершили ДТП или подрались, в результате чего пострадали люди и чтобы не нести уголовную ответственности необходимо компенсировать причиненный вред);

Откуда у мошенников данные об именах, фамилиях, телефонных номерах людей?

Информацию о клиентах (ФИО и иное) продают недобросовестные работники банков, которые имеют доступ к системе клиентов, также сотрудники микро-финансовых организаций и коллекторы. Также существует система «автодозвона», которая проверяет активность номера.

Кроме того, существуют боты, которые анализируют социальные сети и собирают данные, которые люди сами указывают на страницах в социальных сетях.

- По какому принципу они выбирают, кому звонить?

Злоумышленники никогда не звонят в регионы, в которых находятся в момент совершения преступления, либо проживают, так как в таком случае при получении информации телефонных соединений их легко найти, раскрыть.

В основном они стараются совершать преступления в отношении жителей города Москвы и Московской области, а также Санкт-Петербурга и Ленинградской области, так как данные регионы имеют большую плотность  населения.

Например, в сравнении, в г. Москве за истекший период 2021 года зарегистрировано 47 927 преступлений в сфере ИТТ, в Московской области- 10 910, в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области - 26 811 преступлений рассматриваемой категории.

- У мошенников есть какое-то специальное программное обеспечение? Какое- то оснащение? Где и как они оборудуют свои офисы? а как они формируют свои группы?

Специального программного обеспечения как такового нет, в основном все преступления совершаются с использованием IP-телефонии, то есть технологии, позволяющей использовать Интернет или любую другую IP-сеть для ведения телефонных разговоров, в том числе международных и междугородных и передачи факсов в режиме реального времени.

Проще говоря, это система звонков через сеть Интернет на обычные телефонные сети передачи голосовой информации.

Например, потерпевшему с номера (495) 955-15-21 позвонил неизвестный, который представился сотрудником банка и завладел обманным путем пароля «мобильного банка», после чего тайно похитил со счетов жертвы деньги путем перевода их на иные счета. На первый взгляд, звонок потерпевшему был со стационарного телефона г. Москвы (код-495). Вместе с тем, телефонный номер принадлежит номерной емкости оператора связи, использующего SIP-телефонию, следовательно, звонок осуществлен с помощью сети Интернет и злоумышленник может находиться в любом месте, в том числе за пределами г. Москвы.

В ряде случаев злоумышленники также используют технологию подмены виртуального номера в SIP-телефонии и потерпевшему поступает звонок, как бы с официального номера учреждения (банка, полиции, компании и т.п.).

Абонентский номер, который использует мошенник при использовании IP-телефонии, не имеет физического носителя (Sim-карты), он виртуальный.

- Какие люди занимаются такими мошенничествами? Это ранее судимые? Или, может, люди с высшим образованием?

Можно говорить о любой категории граждан.

Если рассматривать категорию мошенничеств, когда, например, разместил объявление на сайте о продаже какого-либо товара, гражданин внес предоплату, а злоумышленник позже решил, что деньги можно не возвращать, а товар не отправлять, можно сказать, что это лица, которые в силу уверенности, глупости, которые поддаются соблазну, что их действия останутся безнаказанными и за один раз ничего не будет.

В случае совершения мошенничеств, например, «Мама, я попал в беду» можно сказать, что данная категория в большей степени совершается лицами, ранее судимыми за совершение аналогичных преступлений и отбывающих наказания в местах лишения свободы.

В случае совершения преступлений под видом кол-центров, средний возраст лиц, совершающих преступления, от 18 до 35 лет, операторами выступают лица в возрасте от 18 до 25 лет, организаторами соответственно старше 30.

Если говорить о категории населения, подвергнутых совершению в отношении них преступлению, то в основном, кражи с банковских карт при звонке от «сотрудника банка», составляют лица от 40 лет и старше, которые в силу доверчивости, под страхом «потерять» денежные средства и для предотвращения их хищения, сообщают злоумышленникам необходимую информацию, с помощью которой в дальнейшем преступники удалено проводятся операции по хищению денежных средств.

При совершении преступлений, с использованием Интернет-магазинов, основную долю потерпевших составляют лица, в возрасте от 20 до 35 лет, которые поддаются соблазну «заказать» и «приобрести» товары (в основном мобильные телефоны, бытовую технику, одежду) по цене ниже рыночной, по которой товары продаются в официальных торговых точках.

- В чем сложность расследования таких преступлений, если все банковские счета персонифицированы?

В основном банковские карты, абонентские номера (сим -карты), используемые при совершении преступления зарегистрированы на подставных лиц, которые под предлогом «заработать» могут оформить на себя как банковские карты, сим карты, так и электронные средства платежа, при этом могут быть между собой никак не знакомы.

Мошенничества, совершаемые в отношении пожилых граждан

В Новосибирской области наиболее распространены мошенничества, совершаемые под предлогом «снятия порчи», под видом сотрудников пенсионного фонда, социальных или коммунальных служб, медицинских учреждений. Отдельно можно выделить категории так называемых «телефонных мошенничеств» и мошенничеств в сети Интернет (обман при покупках на сайтах).

«Снятие порчи». Преступники, обращаясь к пожилому человеку,  говорят, что он болен, либо на нем есть «порча», в связи с чем он и болеет, предлагая свои услуги по «исцелению». Жертвами таких мошенников становятся и молодые люди. Вступая в разговор с «целителем», жертва добровольно передает ему деньги или украшения для проведения «магического обряда», либо просто впускает в дом мошенников, которые, отвлекая жертву (например, попросив стакан воды) совершают тайное хищение имущества.

Другие мошенники обходят квартиры, где проживают пожилые люди, поясняя, что в ближайшее время будет реформа (либо дефолт), все накопления обнулятся, в связи с чем их необходимо поменять. Пенсионерам при этом могут показать якобы «удостоверение», чему пожилые люди как правило верят. Жертва показывает все свои накопления, которые хранятся дома, а после ухода «соцработников» обнаруживает вместо денежных купюр билеты «банка приколов». Понять, в какой именно момент произошла подмена купюр, потерпевшие не всегда могут.

Нередко мошенничества совершаются под видом компенсации за лекарственные препараты или какие-либо услуги: преступники приходят в квартиру к пожилым людям, завязывают разговор, в дальнейшем выясняя все условия проживания. В ходе беседы они сообщают, что пенсионеру полагается компенсация за когда-то приобретенное дорогостоящее лекарство, но для ее получения необходимо перевести некий «процент» в счет погашения той или иной задолженности. В ходе разговора преступники манипулируют психологическим состоянием пожилых людей.

«Телефонные мошенничества» на сегодняшний день остаются одним из наиболее распространенных видов мошенничеств. На домашний (мобильный) телефон гражданину звонят неустановленные лица, представляясь родственником и сообщая легенду о «ДТП с пострадавшим», драке, доставлении в полицию и.т.д, при этом требуя денег «на лечение пострадавшего», либо «для непривлечения к уголовной ответственности».   

Преступники (как правило, мужчины) искажают свой голос (картавят, шепелявят), имен при этом не называют. Если пострадавший сразу же называет имя, звонящий подтверждает, что это он. Чтобы человек, которому позвонили, не смог позвонить никому из родственников, его просят не отключаться и ведут с ним разговор до тех пор, пока он не перечислит денежные средства на абонентский номер либо на банковскую карту, номер которой также диктуют по телефону.